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money≠法定钱币 一文澄清BTC被美国法院界说为“钱币”的3大误区

约稿员 财经 2020-07-25 16:03:31 67 0

昨日(7月25日),一则美国联邦法院将比特币界说为“钱币”的新闻在中国社区引起了普遍讨论。但现在来看,其中有不少误读,本文将为人人逐一澄清。

源于反洗钱案的讯断

首先,需要明确的是,这则新闻并非是更新的执法条文,而是源于一则反洗钱案的讯断,而且揭晓这个看法的仅仅是联邦法院的某个法官。

此前,比特币买卖所运营商 Larry Dean Harmon 被控洗钱以及无牌谋划汇款营业,但辩护方以为比特币不属于洗钱范围,因此提出打消刑事指控。

联邦法院首席法官 Beryl A. Howell 以为,虽然哥伦比亚特区执法没有严酷界说“钱币”(money),但比特币仍然属于这一范围。“钱币通常意味着一种交流前言、支付方式或价值储存手段,比特币就是这样的器械。”

联邦法院法院的讯断一点也不让人意外,由于美国拥有险些世界上最严肃的反洗钱律例,大量金融机构因执行反洗钱不力遭受巨额罚款。早在2013年3月18日,美国FinCEN就公布了一份指南,对《银行保密法》在缔造、获取、分销、交流、接受或转移虚拟钱币的主体和行为的适用问题上进行了明确。「1」

“money”并非法定钱币

值得注意的是,凭据华盛顿执法,将比特币界说为“钱币”,原文用的是“money”,非“currency ”。

“数字经济时代经济意义上的钱币具有更主要的意义,美国联邦法院界定比特币为‘money’并非法定钱币。若何区分两者呢?‘money’是经济实质上的钱币,实在就是流通量大、具有一定市场深度的通证,而法定钱币的表述是‘fiat currency’。”商务部CECBC区块链专委会副主任、数字经济商学院院长吴桐示意。

需要弥补说明的是,美国羁系与立法机制的特殊性。美国是由50个州和1个特区组成的联邦制国家,所以在美国从事虚拟钱币营业需要划分知足联邦层面和美国各州层面的执法羁系要求。

以北卡罗来纳州为例,2016年7月修改后的《钱币转移法》获得签署并成为执法,其中也明确指出:“虚拟钱币是价值的数字代表,可以用来买卖和存储价值,也可以充当交流前言或记账方式,但在美国并不具备执法地位,不能充当本国法币。”该法案同样将代别人掌管虚拟钱币的行为视作“钱币转移”,从事此类流动需要获得该州发表的钱币转移商许可证,其尺度和传统钱币转移商无异。「2」

综上所述,无论是联邦层面照样州层面,比特币被界说为“money”都并不新鲜。

若何明白比特币被视为“money”?

随着比特币被视为“money”的普遍关注,人人很想知道这事实意味着什么?中国政法大学执法应用研究中心执行主任杨锦炎博士示意:

首先,美国证监会早在2017年就将比特币视为“钱”(money),中国2017年“94”政策,也是把比特币当做“资金”,这不值得大惊小怪。

其次,把比特币看作“钱”,它的执法地位就有转变: (1)召募比特币=集资(美国SEC羁系telegram项目依据的就是这一点,中国“94政策”克制发币也是这个定性) (2)这意味着比特币买卖平台,需要金融牌照(新加坡的支付法案正是此类划定); (3)可以对比特币适用反洗钱方面的要求。

最后,回首比特币在各国羁系方面的历程。最初各国都是先把比特币认定为“虚拟商品”,这是对于业界最有利的一种执法定性,由于比特币等币币买卖就是“物物交流”,召募比特币也不是“募资”(新加坡《代币刊行指南》、美国商品与期货治理委员会、央行2013年关于比特币的通知)。可是随着它的金融特征被普遍认知,大部分国家都已经把它认定为资金。(新加坡支付法案,日本资金结算法,美国对召募比特币适用“豪威测试”,中国央行94政策)

由此可见,把虚拟钱币行业纳入“金融法”羁系系统早已是大势所趋。

注:「1」「2」引用自《区块链国际羁系与合规应对》 邓建鹏、孙明磊著,机械工业出版社

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